Verificación KYC
La verificación KYC (Know Your Customer) es un procedimiento obligatorio impuesto por la regulación financiera. Permite a OuiRace verificar la identidad del representante legal y la legitimidad de la organización antes de autorizar las transferencias de fondos.
No podrás recibir pagos mientras la verificación KYC no esté aprobada. Te recomendamos completarla desde la creación de tu organización.
Acceder a la verificación KYC
- Conéctate a tu panel de control del organizador.
- En el menú lateral, ve a la sección Organización.
- Haz clic en la pestaña Verificación KYC o sigue el banner de alerta mostrado en el dashboard.
[SCREENSHOT: Dashboard con el banner de alerta KYC y el enlace hacia la verificación]
Documentos requeridos
Debes proporcionar dos categorías de documentos:
1. Documento de identidad del representante legal
Sube las dos caras de tu documento de identidad:
| Documento | Descripción |
|---|---|
| Anverso (cara delantera) | Foto, nombre, apellido, fecha de nacimiento visibles |
| Reverso (cara trasera) | Información complementaria, firma |
Los documentos aceptados son:
- Documento nacional de identidad (DNI)
- Pasaporte (página principal)
- Permiso de residencia en vigor
Asegúrate de que las fotos sean nítidas, bien iluminadas y legibles. Los documentos borrosos, recortados o caducados serán rechazados durante la verificación.
2. Documento de empresa (KBIS)
El KBIS es el extracto del registro mercantil. Certifica la existencia jurídica de tu organización.
- El KBIS debe tener menos de 3 meses.
- Para las asociaciones, un extracto del Boletín Oficial o un resguardo de declaración en la prefectura puede ser aceptado.
[SCREENSHOT: Formulario de carga de documentos KYC con las zonas anverso, reverso y KBIS]
Proceso de carga
- Haz clic en la zona de depósito para cada documento (anverso, reverso, KBIS).
- Selecciona el archivo desde tu ordenador (formatos: JPG, PNG o PDF).
- Verifica la vista previa de cada documento.
- Haz clic en Enviar la verificación para enviar tus documentos.
Estados de verificación
Tu verificación KYC pasa por varios estados:
| Estado | Descripción |
|---|---|
No iniciada (not_started) | Ningún documento ha sido enviado |
En curso (in_progress) | Has comenzado a subir documentos pero el envío no está finalizado |
En espera de validación (under_review) | Los documentos han sido enviados y están siendo examinados por el equipo OuiRace |
Aprobada (approved) | La verificación está validada, puedes recibir pagos |
Rechazada (rejected) | Uno o varios documentos han sido rechazados. Consulta el motivo indicado y envía nuevos documentos |
[SCREENSHOT: Indicador de estado KYC mostrando "En espera de validación"]
La verificación se realiza manualmente por el equipo OuiRace. El plazo habitual es de 1 a 3 días laborables. Recibirás una notificación por email cuando el estado se actualice.
En caso de rechazo
Si tu verificación es rechazada:
- Consulta el motivo de rechazo mostrado en el dashboard.
- Prepara nuevos documentos que corrijan el problema identificado.
- Sube los nuevos documentos y envía nuevamente la verificación.
Los motivos de rechazo más frecuentes son:
- Documento ilegible o de mala calidad
- Documento caducado
- Información incoherente entre el documento de identidad y los datos del perfil
- KBIS con más de 3 meses
Paso siguiente
Una vez la verificación KYC aprobada, configura tus datos bancarios para recibir los pagos de las inscripciones.